बिटकॉइन या एनएफटी जैसी आधुनिक डिजिटल संपत्तियों पर उनके विचारों के लिए वॉरेन बफेट की बहुत आलोचना की
जाती है।
उन्होंने बिटकॉइन को एक बेकार संपत्ति कहा है जो कुछ भी उत्पादन नहीं करता है, और वह
'दुनिया के सभी बिटकॉइन को $ 25 के लिए नहीं खरीदेंगे। यहां तक कि जब लोग प्रति सिक्का $ 70K तक का भुगतान करने को तैयार थे
, और इसका कुल पूंजीकरण पार हो गया ट्रिलियन डॉलर का निशान, बफेट को
लगता है कि यह बकवास है।
यह पहली बार नहीं है जब उन्होंने एक नई उभरती हुई तकनीक की इतनी कठोर आलोचना की है।
यदि आप डॉट कॉम बबल पर वापस जाते हैं।
उन्होंने इंटरनेट कंपनियों के बारे में इसी तरह के विचार रखे।
उनके करीबी दोस्त बिल गेट्स ने उन्हें माइक्रोसॉफ्ट जैसी टेक कंपनियों में निवेश करने के लिए मनाने के लिए कई बार कोशिश की
, लेकिन उनका जवाब हर बार एक ही था।
उन्होंने अमेजन से लेकर नेटफ्लिक्स से लेकर टेस्ला तक कई बेहतरीन मौके गंवाए हैं।
इनमें से प्रत्येक स्टॉक में कम से कम कुछ हजार प्रतिशत की वृद्धि हुई।
टेस्ला में एक हजार डॉलर का निवेश जब सार्वजनिक हुआ तो आज इसकी कीमत लगभग
225K डॉलर होगी।
5K निवेश ने आपको एक मिलियन डॉलर बना दिया होगा ।
इन कंपनियों में कुछ मिलियन डॉलर का निवेश कम से कम
सैकड़ों मिलियन डॉलर का होगा।
इस तथ्य के बावजूद कि वह इतने सारे अवसरों से चूक गया है ।
उनकी कुल संपत्ति 100 बिलियन डॉलर से अधिक है, जब अर्थव्यवस्था मंदी की चपेट में आ रही है
, और शेयर बाजार गिर रहा है।
वास्तव में, 2008 में पिछली मंदी के दौरान , उन्हें बिल गेट्स को पछाड़कर दुनिया के सबसे अमीर व्यक्ति का नाम दिया गया था
।
लेकिन क्रिप्टो, टेक और एनएफटी के अलावा, एक और उद्योग है जिसे वॉरेन बफेट ने हमेशा
टाला है - हाउसिंग मार्केट।
मानो या न मानो, वॉरेन बफेट कभी भी अचल संपत्ति में निवेश नहीं करते हैं ।
एकमात्र अचल संपत्ति जो उसने कभी खरीदी है, वह घर है जिसे उसने 1958 में ओमाहा, नेब्रास्का
में $31,500 में खरीदा था, जो 2020 डॉलर में लगभग $285,000 के बराबर है , जहां वह तब से रह रहा है
।
तो स्वाभाविक प्रश्न है - इतिहास का सबसे सफल निवेशक कभी भी
अचल संपत्ति में निवेश क्यों नहीं करता?
रियल एस्टेट सबसे सुरक्षित निवेश होने के बावजूद वह रियल एस्टेट से क्यों बचते हैं?
क्या वारेन बफेट कुछ ऐसा जानते हैं जो हम नहीं जानते?
हम इन सभी सवालों के जवाब देंगे और बहुत कुछ, लेकिन ऐसा करने से पहले, इस
वीडियो को पसंद करें और आइए इसका पता लगाएं।
आप जितना चाहें उतना वॉरेन बफेट की निवेश रणनीतियों की आलोचना कर सकते हैं, लेकिन यह
इस तथ्य को बदलने वाला नहीं है कि उनकी रणनीति के प्रति उनकी प्रतिबद्धता ने उन्हें
पिछले 20 वर्षों में 84 प्रतिशत से एसपी 500 से बेहतर प्रदर्शन करने के लिए प्रेरित किया और उन्हें सभी का सबसे सफल निवेशक बना दिया।
समय।
वह हमेशा की तरह शेयर बाजार में रहा है, और उसने लगातार सफल
निवेश किया है।
वारेन बफेट से एक बार पूछा गया था कि वह घर खरीदने के बारे में क्या सोचते हैं।
उनकी प्रतिक्रिया दृढ़ और सीधी थी - एक घर खरीदो!
यदि आप जानते हैं कि आप एक क्षेत्र में लंबे समय तक रहने वाले हैं।
वास्तव में, उन्होंने कहा - 30 साल का बंधक " दुनिया का सबसे अच्छा साधन है।
अगर यह इतना बड़ा निवेश है, तो वह हमेशा रियल एस्टेट से क्यों बचते हैं, भले ही हाउसिंग
बबल ढह गया हो?
बफेट भारी मात्रा में नकदी के साथ बैठे थे और जानते थे कि आवास बाजार
जल्दी या बाद में चढ़ जाएगा, तो उन्होंने अचल संपत्ति में निवेश क्यों नहीं किया?
कई कारण है।
आइए पहले वाले से शुरू करते हैं।
अचल संपत्ति में निवेश करना शेयर बाजार में निवेश के विपरीत है।
संपत्ति का प्रबंधन एक पूर्णकालिक व्यवसाय है।
हो सकता है कि एक संपत्ति कोई बड़ी बात न हो, खासकर जब यह सिर्फ एक पक्ष की हलचल हो, लेकिन जिस क्षण
यह कई संपत्तियों में बदल जाती है, यह एक पूर्णकालिक व्यवसाय है।
सिर्फ इसलिए कि आपके पास एक संपत्ति है इसका मतलब यह नहीं है कि आप इसे हमेशा किराए पर दे पाएंगे,
लेकिन आपको अभी भी अपना बंधक भुगतान करना होगा।
दूसरे, कुछ हमेशा टूट जाता है, एक संपत्ति का ध्यान रखने की आवश्यकता होती है, और
संकट के दौरान, आप इसे लंबी अवधि के लिए किराए पर नहीं दे पाएंगे ।
इसका मतलब यह नहीं है कि यह एक बुरा व्यवसाय है।
इसका सीधा सा मतलब है कि यह एक व्यवसाय है!
इसका मतलब है कि आपको इसे प्रबंधित करने में उतना ही समय देना होगा।
इसलिए वॉरेन बफेट कभी भी रियल एस्टेट में नहीं गए क्योंकि उन्हें पता है कि उनका समय
सीमित है और रियल एस्टेट में आने का मतलब है कि उनके पास महान निवेश की तलाश के लिए बहुत कम समय होगा
।
स्पष्ट होने के लिए, वॉरेन बफेट ने अपने पूरे कैरियर में अचल संपत्ति में निवेश किया , लेकिन उन्होंने ज्यादातर
वर्षों में आरईआईटी में निवेश किया।
वास्तव में, वह वर्तमान में स्टोर कैपिटल कॉर्प में एक बड़ी हिस्सेदारी का मालिक है।
यह सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाला अमेरिकी रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट है।
एक निवेश कोष जो अचल संपत्ति में निवेश करता है।
इनमें निवेश करना शेयरों में निवेश करने जैसा है।
दूसरा कारण है कि बफेट अचल संपत्ति से बचते हैं क्योंकि
बाजार में एक बड़ा सौदा खोजना कितना मुश्किल है।
यहां बताया गया है कि आप कैसे एक अच्छा निवेश करते हैं।
आपको एक महान व्यवसाय खोजना होगा जिसकी कीमत गलत है ।
इसकी तुलना में कम कीमत वास्तव में एक कारण या किसी अन्य के लिए खर्च होती है।
यह एक ऐसा व्यवसाय हो सकता है जिसकी एक आदर्श नींव हो जो आसानी से स्केल कर सके या हो सकता
है कि उसने ऐसी तकनीक विकसित की हो जो बड़े स्तर पर उत्पादित होने के बाद बड़े पैमाने पर मुनाफा लाएगी
।
शेयर बाजार गलत कीमत वाले शेयरों से भरा हुआ है , खासकर संकट के समय।
जब लोग घबराते हैं और बेचना शुरू करते हैं, तो बिकवाली दुर्घटनाग्रस्त हो जाती है। उदाहरण
के लिए, ब्याज दर में बढ़ोतरी निवेशकों को डराती है , और वे
अपने शेयरों को उस बिंदु तक बेचना शुरू कर देते हैं , जहां उदाहरण के लिए, अप्रैल से जून तक Apple स्टॉक लगभग 25 प्रतिशत गिर गया
।
क्या Apple ने कुछ ही महीनों में अपने कर्मचारियों की संख्या का एक चौथाई हिस्सा खो दिया ?
क्या कुछ ही महीनों में इसकी बिक्री में 25 फीसदी की गिरावट आई ?
नहीं!
दहशत ने बाजार को तहस-नहस कर दिया।
तो महान व्यवसाय को भी नुकसान उठाना पड़ा।
यही कारण है कि अचल संपत्ति की तुलना में शेयर बाजार में एक बड़ा सौदा खोजना बहुत आसान है।
सबसे पहले, अचल संपत्ति में कीमतों में इतनी तेजी से उतार-चढ़ाव नहीं होता है।
हां, हमारे पास समय-समय पर अचल संपत्ति दुर्घटनाएं होती हैं, लेकिन वे 1 या 2 दशकों में एक बार होती हैं।
और अगर बाजार में एक बड़ा सौदा है, तो क्षेत्र में एक रियल एस्टेट एजेंट सबसे अधिक
संभावना अपने लिए सौदा बंद कर देगा, इससे पहले कि बाकी सभी को पता चले।
हमारे पास रियल एस्टेट एक्सचेंज की तरह नहीं है जैसा कि हम स्टॉक के लिए करते हैं जहां आप
अपने कार्यालय के आराम से कई संपत्तियों के माध्यम से जा सकते हैं ।
क्योंकि, अचल संपत्ति के विपरीत, कंपनियों को शेयर बाजार में
अपने शेयरों को सूचीबद्ध करने में सक्षम होने के लिए स्वीकृत होने की एक लंबी और कठोर प्रक्रिया से गुजरना पड़ता है ।
उन्हें हर तिमाही में अपने वित्तीय विवरण प्रकाशित करने की भी आवश्यकता होती है, जिससे
बफेट को बाजार में शानदार सौदे मिलने पर प्रतिस्पर्धात्मक लाभ मिलना संभव हो जाता है।
रियल एस्टेट ज्यादा उत्पादन नहीं करता है।
यह आपको आपके सिर पर छत प्रदान करता है।
और बस।
हाँ, यह एक बेहतर छत हो सकती है, लेकिन कितने लोग प्रति रात 10K देने को तैयार हैं?
हालाँकि, एक व्यवसाय अपने संचालन को बढ़ा सकता है और असीम रूप से विकसित हो सकता है।
बफेट ने 2018 में 36 बिलियन डॉलर में 5 प्रतिशत Apple का अधिग्रहण किया ।
कुछ वर्षों में, जब Apple ने 3 ट्रिलियन डॉलर के बाजार को पार कर लिया, तो उसकी हिस्सेदारी बढ़कर
160 बिलियन डॉलर हो गई, और उसने Apple से नियमित लाभांश का भी आनंद लिया, औसतन
$ 775 मिलियन सालाना।
कोई रास्ता नहीं है कि वह अचल संपत्ति की तरह कुछ निकाल सकता है।
और यह उसका सबसे अच्छा सौदा भी नहीं है।
बफेट ने 1972 में सीज़ कैंडी कंपनी के लिए $25 मिलियन का भुगतान किया , और तब से यह बर्कशायर को $1.35 बिलियन लौटा
चुका है।
यहां तक कि जब $ 32 मिलियन में फैक्टरिंग बर्कशायर ने वर्षों में व्यवसाय में निवेश किया है, तो
यह निवेश पर एक असाधारण रिटर्न है।
तीसरा कारण यह है कि शेयर बाजार में अचल संपत्ति की तुलना में अधिक पैसा है।
यह एक सादा तथ्य है।
संयुक्त राज्य अमेरिका का रियल एस्टेट बाजार 2021 तक लगभग 3.7 ट्रिलियन डॉलर का है।
दूसरी ओर, शेयर बाजार लगभग 93 ट्रिलियन डॉलर का है।
हाउसिंग मार्केट शेयर बाजार का एक गुट है ।
यही कारण है कि दुनिया के शीर्ष 10 सबसे अमीर लोगों में एक भी रियल एस्टेट निवेशक नहीं है
।
उन सभी ने कुछ न कुछ आविष्कार किया है या किसी तरह का व्यवसाय शुरू किया है।
वास्तव में, सबसे अमीर रियल एस्टेट निवेशक शाऊ की हैं, जो 91 वर्षीय रियल एस्टेट मैग्नेट हैं,
जो 28.6 बिलियन डॉलर की कुल संपत्ति के साथ दुनिया के 29वें सबसे अमीर व्यक्ति हैं।
वह सिर्फ एक निवेशक नहीं है।
वह हांगकांग में स्थित एक रियल एस्टेट डेवलपर है।
अमेरिका में सबसे अमीर रियल एस्टेट डेवलपर डोनाल्ड ब्रेन है, जिसकी कुल संपत्ति सिर्फ 17
बिलियन डॉलर है।
शेयर बाजार में सभी अवसरों के बावजूद , बफेट का लक्ष्य
अपने समय और कौशल का सर्वोत्तम लाभ उठाना है।
अगर वह शेयर बाजार में निवेश करके 100 अरब डॉलर से अधिक कमा सकता है, तो रियल एस्टेट में क्यों जाएं
?
जिस चीज ने उन्हें पहली बार में इतना सफल बनाया, वह थी उनकी रणनीतियों और सिद्धांतों के प्रति उनकी प्रतिबद्धता।
वह कभी भी अलग-अलग संपत्तियों में नहीं कूदता है क्योंकि यह सम्मोहित है।
शायद यही सबसे महत्वपूर्ण सबक है जो हम उनसे सीख सकते हैं।
अगर आप कहीं लंबे समय तक रहने की योजना बना रहे हैं तो घर खरीदना एक अच्छा फैसला है
, लेकिन रियल एस्टेट में जाना एक व्यवसाय है, और सवाल यह है कि क्या आप ऐसा व्यवसाय शुरू करना चाहते
हैं?
यदि उत्तर नहीं है क्योंकि आप एक अलग व्यवसाय में हैं, तो अपने आप को एक व्यवसाय में शामिल करने का कोई मतलब नहीं
है कि आप न तो सक्षम हैं और न ही भावुक हैं।
आज के लिए इतना ही।
अगले एक में देखने और देखने के लिए धन्यवाद ।